队制定的、已获得姐妹俩初步认可的《“基石信托”投资政策声明（IPS）草案》。大屏幕上投射出清晰的图表。
“基于信托的长期性、保障性核心目标，及稳健中求增值的风险偏好，” 吴女士的声音专业而清晰，“我们为信托资产设计了‘核心-卫星’配置策略。核心部分，约占可投资资产的70%，将主要配置于全球顶级主权债券、高质量投资级企业债、以及具有稳定分红和强大护城河的跨国蓝筹股，目标是获取稳定的票息、股息收入，并抵御通货膨胀，确保信托支付能力的绝对安全与可持续。”
她切换了一张图表：“卫星部分，约占30%，用于适度增强收益。这部分将进行更为积极的全球多元化配置，包括有潜力的成长型股票、私募信贷、部分发达市场核心地段的收租型商业地产（通过REITs或直接持有），以及少量用于对冲通胀的大宗商品相关资产。所有投资将遵循严格的ESG（环境、社会、治理）筛选标准，这符合信托契约中关于‘社会价值’的导向。”
“资产托管将在瑞士、新加坡等金融中心进行，确保安全与合规。流动性管理方面，我们将始终保持不低于信托年度预计支出两倍的现金及类现金资产，以应对突发的大额支付需求，比如父母可能需要的紧急医疗转运或特殊治疗。”吴女士结束汇报，看向韩丽梅和张艳红。
韩丽梅略一沉吟，问道：“预期整体年化回报率，扣除所有费用后，在保守情景下的估算？”
“基于当前市场环境和我们的模型，扣除管理费、托管费等所有费用后，我们预设的长期保守情景年化回报目标在4%-6%之间。这足以覆盖父母当前及未来可预见的最高标准养护费用、信托本身的行政开支，并为激励基金池提供适度积累。”吴女士回答得十分谨慎。
“可以。具体投资组合的季度调整，由你和投资委员会按IPS执行，定期向家族理事会报告。”韩丽梅授权。
接下来是陈博士的税务简报。他阐述了信托设立地
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