反而借避火罩。孙悟空解释说，借水救火就便宜了那些坏人，他只需用避火罩护住师傅，其余的就让大火烧，以惩罚这些恶僧。广目天王无奈，只得将避火罩借给了他。
孙悟空拿着避火罩回到观音禅院，将唐僧的禅房连同白马、行李一同罩住，然后坐在屋顶，看着和尚们放火。和尚们点燃柴草后，火势迅速蔓延，禅院瞬间陷入一片火海。孙悟空为了让火势更大，还往巽地上吸足一口气，对着大火猛吹出去，一时间狂风大作，火借风势，整个观音禅院都被熊熊大火吞噬，和尚们见状，纷纷忙着救火，但已无法控制火势。
天亮后，大火渐渐熄灭，观音禅院已化为一片焦土。金池长老见寺院被烧，袈裟又丢失，顿时急得团团转，在烦恼焦躁、无计可施之下，撞墙身亡。孙悟空和唐僧从禅房中出来，见此情景，便向其他和尚询问袈裟的下落，得知袈裟已下落不明，孙悟空气愤不已。